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產品

操作風險實時預警平臺Operational Risk Real-time Warning

產品目標

近年來由操作風險引發的金融案件愈演愈烈,我國商業銀行都在積極探索新的操作風險管理方式和模式。

傳統風險控制產品均是基于銀行構建的ODS數據平臺,收集T+1類型的非實時數據,僅能達成事后風險控制的目標;不同應用領域和場景需要不同的風控系統,因此加重了風控條線專崗人員的學習時間成本。

開科唯識操作風險實時預警平臺基于實時采集的交易數據、并能無縫集成ODS平臺報送的T+1數據,配合實際場景和領域制定風險預警模型,協助銀行風控條線實現事中預警的目標,并構建統一的操作風險防控生態環境。

產品功能特色

開科唯識操作風險實時預警平臺通過豐富的采集手段捕捉異常交易行為,經由強大的風險識別引擎分析處理,達到實時的事中監控、預警。同時該平臺可以無縫集成其它數據源(比如ODS平臺報送的跑批數據等),完成事后分析。配合靈活的告警模式設置,讓您做到事中風險防控、事后分析相結合,顯著提升操作風險管控能力。

產品主要分三個模塊:探針采集模塊、核心的規則引擎模塊、上層展示模塊;各模塊均支持分布式部署。

產品特色

開科唯識操作風險實時預警平臺通過豐富的采集手段捕捉異常交易行為,經由強大的風險識別引擎分析處理,達到實時的事中監控、預警。同時該平臺可以無縫集成其它數據源(比如ODS平臺報送的跑批數據等),完成事后分析。配合靈活的告警模式設置,讓您做到事中風險防控、事后分析相結合,顯著提升操作風險管控能力。

產品特色

主要功能

1. 多種采集手段靈活組合

操作風險實時預警平臺采集的相關業務數據主要包括實時交易數據和批量數據,因此平臺支持針對兩大類型的專門數據采集:

實時交易數據以網絡報文形式采集為主(同時輔以數據庫交易流水表采集、系統日志采集、業務系統主動報送等多種手段)。

批量數據以ODS(若已建設ODS數據平臺)的ETL工具抽取數據為主,尚未建設ODS數據平臺的,可考慮使用數據文件傳輸方式,定期產生數據文件供預警平臺獲取。

2. 豐富的風險規則模型

開科公司多年專注于銀行業交易系統的開發,經過充分積累并一般化抽象,針對實時交易梳理出四大類型的告警規則、并結合場景制定潛在風險預測模型(具體規則多達三百多條,并動態豐富中),幫助銀行內控部門提前發現存在于未爆發的隱患:

四大類型告警規則:

■ 重要賬戶監督告警規則

■ 重要交易監督告警規則

■ 重要操作監督告警規則

■ 重要柜員監督告警規則

六種場景預判模型

■ 財務會計核算預警場景

■ 資金運營清算預警場景

■ 信貸業務風險預警場景

■ 中間業務風險預警場景

■ 電子銀行風險預警場景

■ 潛在風險預測模型場景

針對跑批數據,開科總結抽象出了總分勾稽核對規則模型

■ 自動判斷各業務系統總賬和明細數據是否符合匹配

■ 人工盤點核對實物與賬目登記是否符合匹配

3. 強大的預警處理

■ 高中低三個級別的預警

■ 郵件、短信、桌面提醒等多種告警手段

■ 系統維護期間,可設置屏蔽發送

4. 科學的處理流程

■ 預警信息分派:包含自動分派和人工分派兩種方式

■ 預警信息查核:對預警信息的查核記錄時間并能提示,記錄詳細日志

■ 預警信息核銷:根據預警級別可調設在不同級別機構進行核銷

■ 事后督辦:對于未按規定查核、核銷的,系統自動報告,由上級督辦

5. 報表查詢(可選配)

■ 系統提供對監測預警全業務信息(含交易失敗信息)和相應賬務明細信息的檢索查詢功能。

■ 預警信息按級別進行縱向、橫向等不同口徑的統計,監控人員對系統預警信息可進行核查、確認,可按機構產生各類匯總報表。

■ 可將統計分析以統計報表、曲線圖、柱狀圖、餅圖的形式體現各種業務及預警信息數據的分布及發展趨勢等。

產品技術優勢

1.數據采集具有安全、高效、透明部署、自我管理等多重特點

2.風險預警模型詳實、豐富、可用性高

3.實現了操作風險事中監控、實時預警的目標

4.界面友好、符合使用習慣

5.分布式部署架構,性能無限擴展,保障了系統的高可靠及高性能

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