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產品

理財業務資產管理系統Financial Management

產品目標

理財資產管理系統是一個全面的理財資金業務管理系統,它將理財產品的負債端管理和資產端管理進行整體銜接,與前端的理財產品銷售系統無縫連接,實現了從理財產品設計簽報審批、發行起息、投資運營、風險管理、資金劃撥清算直至產品終止、收益計算的整個理財產品生命周期流程化管理。

產品功能特色

產品端

產品端管理實現理財產品的定義以及存續期過程中的管理。產品定義模塊實現理財產品基本信息的定義,用于后續信息展示以及產品存續管理控制,能夠和理財銷售系統對接導入產品份額信息,進行產品維護;存續期管理模塊實現包括申購贖回分紅、中間付息、報價、收益分配,直至產品終止的整個生命周期的全部業務。

■ 封閉式、開放式、滾動式、傘形產品(組合型)、凈值型

■ 產品試算和模擬交易

■ 產品需求管理

■ 產品定價管理

■ 產品模板管理

■ 產品文檔管理

■ 產品費用方案

■ 產品份額管理

■ 產品分紅(付息)

■ 產品到期兌付

■ 產品提前贖回

資產端

系統支持支持銀行目前廣泛開展的各類本幣資金業務,并且在資產買入后進行存續期管理。在本系統中非標資產、資管計劃等資產都被以自定義資產的方式進行管理和交易,用戶可以根據需要自行設計資產品種,自行配置資產要素和交易要素,還可以設置資產的核算公式、出賬規則和會計科目。

■ 債券交易(一、二級市場)

■ 質押買斷式回購交易

■ 同業存款交易

■ 同業拆借交易

■ 票據貼現和回購交易

■ 自定義資產交易

■ 資產付息到期金額調整

■ 資產轉倉

風險管理

對銀行開展理財業務過程中所面臨的市場風險、信用風險、流動性風險、操作性風險進行管理,還包括限額設置、風險指標設置、金融工具信用評級、授信額度管理。

■ 現金流缺口分析

■ 風險值(VaR)分析

■ 收益率風險分析

■ 壓力測試

■ 情景模擬分析

■ 信用風險分析

■ 風險指標設置

會計核算

系統后臺核算完全實現內核化,所有資產、負債、費用和資金的核算估值處理全部配置完成,包括:不同會計要素在不同會計事件的計算公式、出賬規則、會計科目都實現配置管理,業務規則變化只需要調整配置即可,無需修改代碼。

系統為各類資金業務品種提供了對應的會計事件,以進行帳務處理。這些會計事件涵蓋了資金業務的完整周期,包括交易、清算、計提、攤銷、估值等。

■ 所有業務品種的自動帳務處理

■ 支持新會計準則,以及靈活的會計科目、會計賬務設置和調整

■ 支持理財產品單獨建賬,獨立核算

■ 支持多會計賬套,多級的會計科目

■ 能隨著交易的進行,自動完成資產的成本核算和損益計算

■ 支持加權平均、先進先出、指定成本的成本計量方法

■ 支持實際利率法

■ 能按照新會計準則要求對不同類別的資產區別處理

查詢統計報表

提供統計報表、綜合查詢功能,系統自動生成監管所需的報表,包括:人民銀行報表、銀監報表、中債報送等。

主要功能:產品持倉查詢、資產持倉查詢、組合現金臺賬、產品現金臺賬、產品收益分析、組合收益分析等30余張;監管報表:G06報表;中債報送:對最新版的報送要求提供了全面支持。用戶特有報表可以根據需求定制。

產品特色

1.極簡化的流程和極致的客戶體驗

2.7*24小時業務受理

3.基于UDP和P2P技術的視頻方案

4.手機與PC開戶互通

5.靈活的業務變更

6.一站式線上全業務支持

7.各種維度的客戶行為數據分析

產品技術優勢

技術特色

系統具有先進的風險管理功能,能夠對開展理財業務過程中所面臨市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險進行全面把控,內建多種風險管理模型和風險分析工具,充分滿足銀行內部及監管部門對理財業務風險管理的要求。

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